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KYC · KYB · AML · debida diligencia

La debida diligencia,
resuelta.

Verifica identidades, coteja listas de sanciones y PEP, identifica beneficiarios finales y arma expedientes de cumplimiento conforme a la Ley 155-17 — trazables y a prueba de auditoría de la UAF.

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Respuesta en <24h · sin tarjeta · datos cifrados

Expediente · DD-2481

Comercial Atlántica S.R.L.

en curso

✓Identidad verificada
OCR · doc. 220+ países
✓Listas de sanciones y PEP
0 coincidencias
✓Beneficiario final (UBO)
2 identificados
✓Expediente a prueba de auditoría
listo p/ UAF

Aprobado

Integra con las fuentes que ya usas

OFACONUUnión EuropeaGAFIgoAML · UAF

Verifica.

Identidad de personas y empresas: documentos, biometría, fuentes gubernamentales y validaciones locales.

Analiza.

Screening AML, beneficiario final, scoring de riesgo y ocho módulos de análisis por expediente.

Cumple.

Expedientes auditables, reportes regulatorios, monitoreo continuo y retención legal — listos para inspección.

Módulos

Todo el ciclo de cumplimiento, en una plataforma.

Verifica

Verificación de identidad

OCR de cédulas y pasaportes, prueba de vida y comparación facial selfie–documento. Detecta inconsistencias antes de que lleguen a tu equipo.

OCR y cruce de datos
Liveness y face match 1:1
Documentos de 220+ países

Screening AML y PEP

Cada persona y empresa se coteja contra listas de sanciones internacionales, PEP y medios adversos — y se vuelve a cotejar automáticamente.

OFAC, ONU, UE, Interpol y 1,300+ listas
Cotejo difuso de PEP
Re-screening continuo con alertas

Analiza

Expediente asistido

Ocho módulos de análisis cualitativo preparan un dictamen por expediente —coherencia financiera, origen de fondos, reputación en medios, forense de identidad y más—. El analista dirige; la tecnología acelera. Tu Oficial de Cumplimiento valida y firma.

✓Dictamen que el Oficial valida y firma
✓Validación de origen de fondos
✓Reputación web y medios adversos
✓Forense de identidad

Beneficiario final (UBO)

Desenreda estructuras societarias con árboles de participación y look-through automático hasta quien controla ≥25%.

Árbol de participaciones
Accionistas y directores
KYB de la empresa completa

Scoring de riesgo

Matriz de riesgo configurable con factores geográficos, de actividad y de producto. El score se congela y se recalcula con cada cambio relevante.

Matriz multifactor configurable
Listas GAFI y países de alto riesgo
Historial de riesgo auditable

Cumple

Formularios inteligentes

Wizard KYC para persona física y jurídica con autoguardado, retomar-donde-ibas, firma digital y carga de documentos con validación en tiempo real.

Autoguardado campo a campo
Firma digital en canvas
Enlace para retomar y clarificar

Reportería regulatoria

Genera reportes de operación sospechosa con exportación XML goAML, control de plazos y segregación de funciones para tu oficial de cumplimiento.

ROS con XML goAML
SLA y métricas de cumplimiento
Roles y doble firma para EDD/PEP

Auditoría y retención

Cadena de auditoría con hash encadenado, cifrado de datos sensibles y retención documental de 10 años. Tu expediente resiste cualquier inspección.

Cadena de auditoría inmutable
Cifrado de PII en reposo
Retención legal de 10 años

Cobertura regional

Una plataforma, las fuentes de cada país.

Conectamos las fuentes oficiales y de riesgo de cada jurisdicción sobre una sola base. México y República Dominicana con integración profunda; el resto de América Latina, sobre la misma arquitectura de conectores locales.

México

Integración profunda

Buró de Crédito y Círculo de Crédito
SAT · situación fiscal y opinión 32-D
CURP · RFC · INE (Lista Nominal)
IMSS · historial laboral
Listas 69-B (EFOS/EDOS) · PLD LFPIORPI

República Dominicana

Integración profunda

Ley 155-17 · UAF (ROS y RTE)
Cédula y padrón · JCE
DGII · registro de sujetos obligados
Reporte goAML

Cobertura internacional

Aplica en todos los países

OFAC (SDN) · ONU · Unión Europea · HM Treasury
Interpol y FBI Most Wanted
Listas GAFI de países de alto riesgo
PEP nacionales e internacionales
Medios adversos · 1,300+ listas consolidadas

Y sumandoColombiaPerúPanamáGuatemalaEcuadorChile— conectores locales bajo la misma plataforma.

Cumplimiento por diseño

Construido sobre la regulación, no alrededor de ella.

Ley 155-17 · RD

Recomendaciones GAFI

OFAC · ONU · UE

Monitoreo continuo

Cifrado · retención 10 años

goAML · reporte UAF

10,000+

fuentes de screening

220+

países y territorios

módulos de análisis

< 2 min

por verificación

Solicita una demo

Ve tu primer expediente en vivo.

Treinta minutos con nuestro equipo: te mostramos el flujo completo con datos de tu industria y armamos el plan de implementación.

✓Respuesta en menos de 24 horas
✓Demo con casos de tu industria
✓Sin compromiso ni tarjeta

Preguntas frecuentes

Lo que todo oficial de cumplimiento pregunta.

¿Qué regulaciones cubre la plataforma?+

Opera sobre las Recomendaciones del GAFI y se adapta al marco local de cada país: Ley 155-17 y 172-13 en República Dominicana, LFPIORPI y disposiciones de la CNBV en México, y esquemas equivalentes en el resto de la región. Screening contra OFAC, ONU, UE y listas consolidadas internacionales. La matriz de riesgo y los formularios se configuran a tu jurisdicción.

¿Contra qué listas hacen el screening?+

Más de 1,300 listas: sanciones internacionales (OFAC SDN, ONU, UE, HM Treasury), listas de organismos de seguridad (Interpol y FBI Most Wanted), PEP nacionales e internacionales, medios adversos y listas GAFI de países de alto riesgo. El re-screening es continuo: si tu cliente aparece en una lista mañana, te enteras mañana.

¿Cómo se genera el dictamen de cada expediente?+

Ocho módulos preparan el análisis —dictamen AML, forense de identidad, auditoría económica, ecosistema comercial, matriz legal/PEP, reputación en medios, coherencia financiera y origen de fondos—. La tecnología ordena la evidencia; tu Oficial de Cumplimiento revisa, decide y firma. Es un dictamen trazable, no un score opaco: cada conclusión queda bajo control humano.

¿Qué pasa con los datos de mis clientes?+

Cifrado de datos sensibles en reposo, cadena de auditoría inmutable, retención legal de 10 años y flujo ARCO completo para derechos del titular. Tus datos nunca se usan para entrenar modelos de terceros.

¿Cuánto toma la implementación?+

El onboarding estándar toma días, no meses: configuramos tu matriz de riesgo, tus formularios y tus flujos de aprobación con tu equipo de cumplimiento.